广州个人理财与金融产品营销策略培训.

                        《个人理财与金融产品营销策略》
主讲:唐老师
培训时间:   2天
学员对象:   金融机构从业人员等，有兴趣学习个人理财、投资规划和金融产品之精英人士。
² 讲师介绍
金融营销专家和注册金融理财专家。1998年获北美注册金融理财师（CFP）和特许金融理财师（Chartered Financial Planner）；武汉*国际金融专业经济学硕士学位，武汉*美加经济研究所、加拿大Dalhousie *经济管理博士学历，获加拿大York *经济学硕士学位。
² 课程效用
――掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户作合理的规划并完成理财目标。
――充分理解个人理财的目标，了解理财规划的原理、主要方法。
――掌握专业理财分析技能及理财策划书的制作原理。
――掌握如何为客户提供有价值的理财解决方案，与客户建立双方信任关系，并赢得客户尊重。
――认识投资的风险，科学的选择理财产品，合理的规划风险。
――了解资产配置、资产证券化和投资组合的重要性及多样化投资的运用。
² 课程提纲
*章  个人理财及理财事业发展
1、个人理财的定义
2、西方个人理财业务发展的背景
3、个人理财发展的特征
4、国内个人理财业务发展的原因与状况
5、国内对个人理财专业人士的需求分析
6、注册理财规划师资格认证
第二章 家庭现金与债务管理
1、 家庭净资产定义及组成部分
2、 个人理财的起点
3、 个人理财成败的标志
4、 现金流表及其制作
5、 现金流分析的方法和注意的问题
6、 现金流分析在个人理财中的作用
7、 现金收支与债务管理
8、 个人债务的种类课堂案例学习与讨论:家庭净资产表、现金流表的结构及制作
第三章  资产配置与投资策划书
1、 投资品种介绍:股票、基金、债券、房产、权证、期货等
2、 银行投资理财产品与服务
3、 不同类型资产（投资品种）的特点与历史表现
4、 风险的定义与范畴
5、 风险与收益的关系
6、 资产配置的原则与过程
7、 三种不同的资产配置方法
8、 投资策略与个人投资原则
9、教育规划和退休规划
10、个人理财案例分析与理财计划书
综合案例分析的基本内容、案例分析的基本步骤和方法、个人理财计划书的基本要求和结构，个人理财规划书的撰写技巧
案例课堂案例学习与讨论:高端客户个人理财案例和计划书撰写、交流
第四章 理财规划与投资规划
1、了解客户的理财需求和信息的重要性及方法
2、理财规划与投资规划的一体化
3、提升为客户股票、债券、基金、保险等相关的理财咨询专业服务水准
4、理财顾问的专业技能与客户