理财规划师三级.

理财规划师三级

1.理财规划概念
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
2.颁发证书
理财规划师为*二级，助理理财规划师为*三级。鉴定合格者，核发*劳动和社会保障部验印的《*人民共和国证书》。证书*通用、上网可查、终身有效；它是劳动者求职、任职的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据。 通过自力教育培训，为参加理财规划师认证考试准备；资格认证考试合格后，可通过鉴定获取《*理财规划师》认证证书；
3.职业前景
通过考试后，理财规划师可以从事三方面的工作:
一是在金融机构、理财咨询相关机构中从事理财服务；
二是开设专业的第三方理财公司；
三是成为专业的理财师培训人员。