福建省金融理财师证报名考试流程.

规划师(Financial Planner)是为客户提供规划的专业人士。规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、不断变化的财务需求。

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复利计息 复利计息是把本金和利息加在一起来计算下一次的利息。比如投入5000元,年利率为6%,一年下来就是5300元;第二年,就是5618元。值得注意的是,复利计息的产品,需要长期坚持投资才能到复利带来的丰厚收益,短期投资意义不大。 保本比例 即产品到期时,投资者可以的本金*比率。比如,某互联网金融平台一款结构性产品,说明书中详细写明产品的保本比例80%,意味着到期时本金可能亏损20%。 所以要注意,在选购产品时要看清收益类型、保本比例,不要一味地听从销售人员对收益的宣传。 清算期 这就是经常能看到的"T 0"、"T 1"、"T 2"等。"T"即产品到期日,"0、1"是投资者本金和收益到账需要经过的时间,即清算期。要注意,资金在清算期是"零收益",所以清算期越长,利息损失也会越大。 提前终止 很多金融机构发行高收益产品来"吸金", 尤其是一些产品,为了揽储,冲考核时点,就会发行这类产品。但是当过了这些时点,资金面回暖,揽存压力,可能会选择提前终止高收益产品。如果人们对提前终止条款不留意,一旦当金融机构提前终止了产品,就会很被动。因此,在购买产品时要多留个心眼,注意合同中是否有提前终止的条款。

对于规划师这个称号,有人把它当作是对相关工作人员专业度的认可,这些人一般经过化的培训,并且已经考取了相关证书,比如CFA(特许金融分析师)、CFP(金融师)、ChFP(规划师)、AFP(金融师)、RFP(注册财务策划师)等;也有人把做相关工作的人统称为规划师,比如公司、第三方公司的业务岗位。 福建省金融师证报名流程

截止到2019年,居民可投资资产规模已从2013年的76万亿元达到192万亿元,年均增速13.7%。可用资产超过2000万者已增至将近200万人,位列全球富豪人数榜的第二位。在这万亿的市场中,资产规模还在扩大,不断催生出人们对于自身财富合理规划的巨大需求。根据《2019—2020高净值人群财富报告》显示,这些高净值人群在处理资产上面相当私人财富顾问等专业人士。 成为财富师能说明"你是谁",拥有CIWM职业标识加持将从容面对客户、合作伙伴、竞争对手。体现自身专业身份,本人在财富领域地位,表明自觉接受严格职业操守。用一句通俗的话概况就是赢尊重、获认同、增收入。

财富是金融服务业的重要分支和新兴领域。财富是指以个人、家庭、企业或者机构的需求为中心,设计的财富规划,通过向客户提供现金、信用、、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行,以客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到风险、实现财富增值的目的。CWM全称CharteredWealthManager,特许财富师,位列CISI英国特许与投资协会主办、上海财经*承办的财富资格认证。英国特许与投资协会CISI是英和金融与投资机构广泛认可的专业性机构。受到上完善、法律执行的英国金融FCA的严格,被全球超过50家的金融服务机构认可,包括英国金融、新加坡金融、会、事务监察会组织IOSCO和美国特许金融分析师CFA协会等。2016年11月14日,青岛市人才工作小组印发《关于青岛市金融人才队伍建设"十百千万"工程的实施意见》(青人组字〔2016〕3号),其中在"推进金融高端人才聚才计划"的工作实施意见中,将英国特许与投资协会CISI主办的特许财富师CWM列为青岛市稀缺专业技术人才认定之一。

福建省金融师证报名流程, 另一方面,证书的价值远不在于证书本身,而是在获取该证书中的所学、所思与所想,建立自己的专业知识体系及财富逻辑,不管面对任何类型的客户,我们都具备服务好他们的信心和能力,并在服务中,逐步建立起自己的品牌形象。 这三类证书,分别是我们通向财富专业路线的不同里程碑,每一个里程碑既是终点又是起点,如何将学习成果运用在为客户提供的财富专业服务实践上,是需要每一个财富从业者持之以恒研究的课题。