课程详情2023-05-29 11:44

个人有哪些误区?
①是有钱人的事。事实上,工薪阶层相比有钱人面临更大的教育、养老、、购房等现实压力,更需要通过,增长财
富。
②投资操作"短频快"。不能以为操作一定挣钱多。
③盲目跟风,冲动购买。在热门的时候去买,往往价的投资。投资需要的理性思考,长期跟踪,货比三家。
④集中投资和分散投资。集中往往无法分散风险,但分散投资使投资追踪困难,无法投资效率。应该根据
资金的多少,确定合理的投资品种数量。
⑤敢输不敢赢,一涨就卖,越跌越不卖。要理性操作,学会设定盈利目标和止损点。
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规划师是干什么的
规划师(Financial Planner是为客户提供规划的专业人士。人力资源和社会*部(原劳动和
社会*部)制定的《规划师职业》,规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中
小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要
各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、
不断变化的财务需求。
制定计划
要根据自己的资产负债情况、年龄、家庭负担状况、职业特点等,使的风险与收益组合达,而这组合可以
根据实际情况随时。所以,在人生的不同阶段,家庭的内容和侧重点也大不相同。
成长期。从出生到正式参加工作之前,大概要18-20年的时间,这段时间里基本没有收入,只有四个字"勿乱花钱"。
单身期。从正式参加工作到结婚的2-5年里,人多处于单身期,这段时期收入低、花销大,重要的是努力寻找收入高的工
作,开源节流。这个阶段由于收入增长快,加上人承受风险能力强,可以把节余的资金更多地投资于收益比较高的等金
融产品上。
家庭形成期。从结婚到新生儿诞生一般需要1-3年,这段时期经济收入并且生活,但家庭建设支出较大,如购房、装修
、置备家具等。内容主要是合理控制消费和安排家庭建设支出。可把50%的剩余资金投资于或成长型;35%投资于债
券和;15%留作活期储蓄,而应选择缴费少的定期险、意外和健康险等。
处理"琐事":
这项应该属于服务客户的范畴,但是却值得另立提纲,加以强调。任何一个有远见的师都回不厌其烦的花时间处理一些琐碎
的事情,如更新客户记录,处理各种交易等。应该说,很多丰富的师对于自己的客户的情况都如数家珍,时刻保持清晰
的头脑。
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家庭小知识:适合的
家庭除了生活方面,让财富保值增值是大事,尤其是当下存款利率不断,钱存已不值钱了,所以转战投资是当
务之急。投资就有风险,那么要想让家庭财富实现保值,还能增值,家庭就要遵守"稳健为王"的原则。家庭投资如何
做到"稳",首先做投资必须拿闲置资金;其次需根据家庭实际风险承受能力来选择适合的投资策略和;第三,平和的心
态,投资有风险,适当的亏损不要有太大压力。
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退休期,指退休后安度晚年这段时期。应以安度晚年为目标,,财富第二,以稳健、安全、保值为目的。
建议:只将可投资资本的10%投资于;50%投资于固定收益类;40%投资于活期储蓄。