课程详情2023-05-29 12:01
债券包括国债、企业债券、公司债等,比较而言,国债发行量大,流通性好,信誉高。在所有的投资中,国债的安全
。可以说,国债应在资产组合中占一定比重,资金紧张时还可变现或以其作。上海交易所的国债回购业务,规
定以全额的国债作,实际上也是以的信用作。
(考取便捷)金融师证报名时间
个人有哪些误区?
①是有钱人的事。事实上,工薪阶层相比有钱人面临更大的教育、养老、、购房等现实压力,更需要通过,增长财
富。
②投资操作"短频快"。不能以为操作一定挣钱多。
③盲目跟风,冲动购买。在热门的时候去买,往往价的投资。投资需要的理性思考,长期跟踪,货比三家。
④集中投资和分散投资。集中往往无法分散风险,但分散投资使投资追踪困难,无法投资效率。应该根据
资金的多少,确定合理的投资品种数量。
⑤敢输不敢赢,一涨就卖,越跌越不卖。要理性操作,学会设定盈利目标和止损点。
规划(Financial Planning)是指运用科学的和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财
务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划。
财产分配与传承规划。规划的目的在于能够使客户不断生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所
设定的生活水平。规划的目标有两个层次:财务安全和财务。规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过
程,它是由专业人员通过明确客户目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的方案的一种综合
性金融服务。
持证的规划师可以入职公司当代理人,代理人也可以考取相关的证书。那些已经考取规划师证书的从
业人员,就算做销售,他们的"钱景"都比没有经过任何培训的普通业务员好。
从业者建议去考RFP证书,RFP目前是行实操性的证书而且含金量也是非常高的。
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报考对象:
1、、、、、投资等金融领域从业人员;
2、提供服务的专业人员;
3、、税务师、律师、房地产投资顾问;
4、其他从事金融相关行业的从业人员;
5、相关专业在校*生;
6、对规划有,愿成为规划顾问的各行业从业人员;
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报考对象:
1、、、、、投资等金融领域从业人员;
2、提供服务的专业人员;
3、、税务师、律师、房地产投资顾问;
4、其他从事金融相关行业的从业人员;
5、相关专业在校*生;
6、对规划有,愿成为规划顾问的各行业从业人员;