课程详情2023-05-30 17:13
对于规划师这个称号,有人把它当作是对相关工作人员专业度的认可,这些人一般经过化的培训,并且已经考取了
相关证书,比如CFA(特许金融分析师)、CFP(金融师)、ChFP(规划师)、AFP(金融师)、RFP(注册财务策划师)等
;也有人把做相关工作的人统称为规划师,比如公司、第三方公司的业务岗位。
山西省金融师证报考时间/报考条件,
家庭小知识:做好子女的教育
"教育好子女"就是家的财富。一个好的子女,不仅习惯好,学习好,财商也高,做父母的少操很多心,那父母们也有更
多的时间去拼搏赚更多的钱;在孩子学习方面也会少花很多钱,比如不需要参加任何课程补习班,不需要为失利而再花钱复
读等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭财富也只会不会。所以,小编认为当前"教育好子女"也
是为家庭赢得更多财富,可能这一点被一些高净值家庭所忽视了。
规划(Financial Planning)是指运用科学的和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财
务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划。
财产分配与传承规划。规划的目的在于能够使客户不断生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所
设定的生活水平。规划的目标有两个层次:财务安全和财务。规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过
程,它是由专业人员通过明确客户目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的方案的一种综合
性金融服务。
1. 违约风险
有些金融产品会直接产生违约风险,在到期之前本身要偿还本金的方可能直接违约,拿不出这笔钱,那这笔投资可能直
接亏损甚至失去本金。
2. 波动风险
指一些权益类的资产,例如、,或者房地产本身的市值,都是随时间可能会价值会上下波动的金产,这种波动会导
致金产的价值不稳,有可能会大幅上涨,也有可能会大幅下跌,你在卖出这个金产的时候就无法确定到底处于高位还是
低位,就有可能出现一定的亏损。
3. 流动性风险
有的金融产品有一定的锁定期,在锁定期是无法提出钱来的,如果想用钱没有办法。有一些产品可能是可以赎回的,但是赎
回时候有一定的惩罚,或者是像存款一样,如果提前赎回,可能要把之前的存款利息全部损失掉。还有就是像房地产,可能
很难去交易,交易的时候不确定要付出什么样时间成本,以及房产税、印花税的成本。投资有波动风险,你不能随时把金融
产品卖出去,而且确保它能卖出在高点,其实也是有一定流动性风险的。
4. 再投资风险
当你把上一期的满期取出来之后,你再找下一期的投资,可能由于市场利率水平的变化,你找的下一期投资收益率
远远赶不上上一期。比如你买了一张年化4%收益,5年期的大额存单,满期后把钱取出来,如果你没有其他明确的目的还想继续
投资,你5年之后再去看大额存单,你会发现,因为市场利率不断走低,大额存单在5年之后能够给到的利率只有不到3%了。
因为过去我们的概念里大额存单的利率有4%甚至5%,现在不到3%,再过5年会更低。当你把本金取出来、利息取出来,再去做投
资,你的投资收益比上一期要低,甚至是未来会永远继续低下去,就叫做再投资风险。
所以我们说,现在在去购买一些金融产品的时候,它具备一定长期锁定收益的特性,也是非常值得大家考虑的。
职位要求:
1、28岁-45岁,本科及以上;
2、有志于金融事业,1-3年工作经历,熟悉金融、法律、医学相关知识优先;
3、有主见,有梦想,热爱挑战,追求自我成长,不甘平庸,接受半创业式的工作;
4、具有较强的团队合作精神,有一定团队能力,一定的抗压能力;
5、具有较强的沟通能力和客户能力;
6、具有很强的工作责任心和良好的人际关系;
8、具有良好的表达能力,逻辑思维清晰,有团队荣誉感,学习能力强;
9、热爱金融销售工作,具备职业经理人形象,阳光、开朗、有朝气、有韧性;
10、具有一定的人文,成交不仅需要专业度,更需要有一颗真诚、善良的心。
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规划师的作用:
是投资者的"私人顾问"是投资者的""而不是金融机构的产品销售代理人。规划师以投资者的利益为出发
点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者""和回避风险的目的不是一份规划报告就能
完成的,规划师要根据市场和政策的变化,不断客户的投资组合,以实现长期的目标。
1。行业认可需求迫切
作为真正面向个人、家庭的性金融认证,各大、和、财富机构等对AFP持证人都有着迫切的需求,工
资待遇也非常可观。
2。入职门槛晋升利器
AFP是进入金融行业的敲门砖,是各大优先录取条件之一,是晋升核心岗位的快捷通道,是在校*生优先选择的证书
。
3。雇佣AFP持证人名的机构
工商、建设、、农业、民生、中信、交通、招商、兴业、光
大。4行业紧缺、发展更广阔 截止至2019年6月,AFP持证人总数为198394人,CFP持证人总人数仅31626人。
4。行业紧缺、发展更广阔
截止至2019年6月,AFP持证人总数为198394人,CFP持证人总人数仅31626人。随着经济一体化的加速和全球金
融市场的蓬展,能够提供专业金融服务的人才,缺口巨大!FP与Cerulli Associates合作,对超过3500名CFP持
证人进行调查研究,AFP+CFP双证的规划师平均年收入在107400美元!
5、政策支持、福利更丰富。