理财规划师怎么报名都需要什么条件?一文了解适考人群和概念

【理财规划师怎么报名都需要什么条件】学历要求:一般要求大专以上学历。行业经验:从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方财富管理及会计、法律、房地产等金融相关行业的专业人士可申请。年满24岁,并持有认可机构颁发的"理财师培训证书";或具有大专及以上学历,并持有培训证书。

理财规划的适考人群

金融机构从事财富管理业务的专业人员应当取得专业资格和执业证书,包括:

银行个人业务部经理、培训经理、业务经理、理财师;

2. 证券公司从事自营、经纪、承销、投资咨询、委托投资管理等业务的专业人员、投资顾问、客户经理及相关管理人员;

3. 培训保险公司经理、销售部经理、营业部经理、高级业务代表;

4. 基金管理公司、基金托管机构从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监督审计等业务的专业人员,以及从事基金推广、销售、咨询等业务的专业人员;

理财规划的概念

财务规划是根据客户的财务和非财务状况,采用规范的方法,按照一定的程序,针对客户某一方面或一系列相互协调的计划,为客户制定切实可行、可操作的规划方案。包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理及保险规划、税务规划、投资规划、退休及养老规划、家庭财富管理等。
个人财务规划是基于人的生命周期,是一个长期的过程,努力实现终身的财务安全、自主、自由和安逸。通过明确个人客户的理财目标,分析他们的生活和财务状况,帮助他们制定可行的理财计划。

理财规划的分类

财务规划又可分为企业财务规划和个人财务规划。
企业财务规划是指企业为实现既定战略目标而制定的一系列协调一致的计划和决策方案,包括投资决策、融资决策、成本管理与运营、现金流管理与运营等。
个人理财又称私人理财,是指个人或家庭根据客观家庭条件和财务资源(包括现有的和新的期望),为实现人生各个阶段的目标而制定的一系列协调一致的计划。这些计划包括职业规划、房地产规划、子女教育规划、退休规划等。

理财规划的总体目标

财务规划的总体目标是确保财务安全。安全*。如果一个人的财富随时都可能失去,甚至一夜之间回到解放前,那么谈什么都是徒劳的。因此,确保自己的财务安全是非常重要的。简单地说,这意味着着眼未来,在该花钱的时候有钱花。这就要求我们一定要做好个人资产配置。财务安全是个人财务规划需要解决的首要问题。

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