好消息@所有人,理财规划师需要考什么证?统一报名通知!

【理财规划师需要考什么证】《证券从业资格证书》是进入证券业的必备证件。考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。CFA、CFP、RFP和CHFP都是金融行业的专业证书。如果你想成为一名理财规划师,学习专业知识,通过考取证书进入行业,确实是一种可行的方式。

理财规划的特点

基于净值的管理:现在所有的金融产品都采用"基于净值"的模式。他们的回报随市场波动,不再保证本金或回报
投资门槛低:一般*投资10000元,很多产品甚至只需要1元即可参与
流动性适中:大部分产品有固定期限,部分开放式产品可随时赎回
风险相对可控:银行理财产品的风险等级一般在R2 - R3之间,属于中低风险产品

理财规划的必要性

人生目标一般包括买房、结婚、抚养下一代、保护自己和家人、退休计划和投资、继承和税收安排等。人生目标不局限于个人事务;它们可以包括创业和融资,参与或退出合伙企业等。不同的年龄层有不同的需求(如下图所示),因此任何时候都需要全面的财务规划,以正确评估和分配现有资源,以实现未来的目标。在人生的不同阶段,财务需求会发生变化,需要不同的财务计划。

理财规划的内容

1. 现金计划:它是为了实现必要的资产流动性。有必要在账户中保留3 - 6个月的工资作为生活应急储备基金。这部分短期资金可以存入银行的活期账户或货币市场基金。
2. 合理的消费支出计划:在日常生活中,增加收入,减少支出。当遇到大笔开支时,比如买房或买车,要规划好手头的现金和债务之间的关系。*自己做一份家庭收支平衡表。
3. 教育规划:目标是实现教育期望。现在,父母愿意为孩子的教育投资。除了学校的常规费用外,还有各种各样的兴趣班和培训班。如果你打算把孩子送到国外,你也应该早点做好计划。

理财规划的工具

股票
概念:是股份公司在筹集资金时向投资者发行的股票凭证,是公司的一部分。他是股东投资股份公司,成为公司所有人的法律文件,持有人称为股东。
股票的作用:
1)融资功能
2)投资功能
3)资源配置功能

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