你必须了解的知识,金融理财规划师怎么考?【科普讲堂】

【金融理财规划师怎么考】我有*学历和四年的社会工作经验。本人已取得授权培训机构颁发的"理财规划师培训证书"。理财师考试一般以在线机考的形式进行,考试内容涵盖您在培训期间所学的所有知识点。

理财规划的技巧

购买合适的理财产品,建议注意以下几点:

清楚了解风险水平:根据自己的风险承受能力选择,不要贪图高回报

注意投资期限:根据自己的资金使用计划进行选择

了解投资领域:如债券、货币市场、混合资产等

比较历史业绩:可以参考,但不能完全依赖。过去的收益不代表未来的业绩

理财规划的工具

债券
债券:是一种有价证券,是社会上各种经济实体为筹集资金而向资金提供者发行的债券债务凭证,承诺定期支付利息,到期偿还本金。
债券的特点:
1)可偿还的
2)流动性
3)盈利能力

理财规划的内容

风险管理和保险规划:根据目前的家庭结构,制定全面的风险保障计划。谁也不知道明天,事故还是疾病,哪个先来。购买保险所避免的风险是指你在日常生活中无法承受的风险。例如,费用可以由30,000,50,000或100,000人承担。我们需要购买的保险是指超出我们负担不起的金额。把这个风险转给保险公司。
投资规划:这是积累财富的阶段。根据手头现有的资金,将其分为长期和短期资产,做出合理的资产组合。

理财规划的好处

个人持有的现金主要用于应付日常开支、防止突发事件和投机需要。个人应该确保他们有足够的资金来支付计划内和计划外的相关费用。因此,在进行现金规划时,既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本。当前的财政需要应通过现金规划和通过当前和短期储蓄来满足。同时,规划消费支出,追求高投资回报,更容易实现理财目标,实现合理的个人消费支出,保持家庭收支结构的整体平衡。

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