助理理财规划师的报考条件是什么?在业内认可度高,性价比首选!

【助理理财规划师的报考条件是什么】助理理财规划师是理财师的三级认证,是金融领域的入门级职业。主要为客户提供基本的理财咨询服务,帮助客户实现理财目标。工作经历:连续从事该职业6年以上。大专及以上学历,并取得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证书》。

理财规划的特点

未来的财务目标因人而异,也因家庭发展阶段而异。有些人需要考虑孩子的教育费用,有些人想买房子,有些人的目标是通过创业获得更多的财富。个人财富的增长可以通过减少支出来相对实现,但个人财富的绝对增长最终要通过增加收入来实现。补偿收入有限。投资的特点是积极追求更高的回报。个人财富的快速积累主要依靠投资的变现。根据理财目标、个人可投资金额和风险承受能力,向客户推荐有效的投资方案,使投资为个人或家庭带来越来越多的收入,逐渐成为个人或家庭的主要收入来源,最终达到财务自由的程度。

理财规划的目标层次

一般来说,我们把财务管理的目标分为两个层次。首先是实现财务安全,即个人和家庭对自己目前的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以支付未来的财务支出和实现其他人生目标,不会发生重大的财务危机。这是每个家庭首先需要解决的问题。一旦你获得了财务安全,你就应该为财务自由而奋斗。财务自由是指个人和家庭的收入主要来自主动投资,而不是被动工作。主要体现在投资收入(被动收入)可以完全覆盖个人和家庭的所有支出,个人从被迫工作的压力中解放出来。

理财规划的产品

银行理财产品
个人理财业务是指商业银行向个人客户提供的财务分析、理财规划、投资咨询、资产管理等专业服务活动。
产品特点:
利率通常高于银行存款的利率
2)具有较高的安全性,这是由投资目标决定的
3)流动性差。

理财规划的考试题型

三级一科:

《理财与家庭理财基础》课程由60道单项选择题和40道多项选择题组成,每道题1分,总分100分。

*三科:

科目一:《理财与家庭理财基础》共60道选择题和40道选择题,每道题1分,总分100分。

科目二:《风险管理与保险规划》共60道选择题和40道选择题,每道题1分,总分100分。

科目三:"投资规划"——50道选择题(3道案例题,前2道案例题各10道选择题,*一道案例题30道选择题),每道题2分,总分100分。

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