理财规划师新一代金钱管家婆

她们从事的是一份古老又年轻的职业，这份职业每天都要跟钱打交道，需要百分百的精细和谨慎，这份职业每天都要跟人打交道，需要极大的亲和力。这是一份跟财富有关的事业，她们要为客户量身定做一套完备的理财方案，这也是一份智慧的事业，她们要用她们的头脑，精确计算、融会贯通，设计出妥帖的投资计划。她们，就是理财规划师。

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姚华 企业会计专业学士　　服务单位：建设银行某支行营业部　　职务：*经理

我喜欢这份工作的责任感，不允许任何细到极致的差错

文静秀丽的姚华*学的是企业会计，在银行业从业7年。这个外表柔弱内心坚强的女人，领导着一个50人组成的团队，每年都有数亿元的指标需要完成。而她面对工作的态度是顺其自然，只求每一天都对得起自己。

女人的精致总在不经意间流露，随身的饰品不在乎价格的贵贱，而是一个个美丽的故事

理财规划师是现在新兴的称呼，实际上，我觉得每个人都应该是自己的理财规划师。这份工作*的规则就是责任，跟钱跟人打交道，都必须完全负责，不能有一丝一毫的懈怠。很多职业女性不能处理好自己的理财计划，某种程度上也是责任的欠缺。因为如果你要对自己和他人负责，你就必须让自己的财务状况良好，收益和负债达到一种良性和健康的状态。

日常性的工作除了在营业厅监督前台外，还要与各种客户打交道，每年单位对经营状况都有硬性的考核指标，我的压力非常大。工作中最有挑战性的部分是客户服务，因为面对的是一个企业的群体，涉猎的范围非常广，需要分析客户的生产管理状况，以不同的方式对待不同的客户。工作中，我经常感到要学习、要了解的东西特别多。

因为周一到周五的全部时间都在工作，所以我只好利用业余的时间充电。主要是了解时政对金融政策的影响、钻研不断推出的金融产品的具体用途和特征。这个行业要求有非常理性的头脑，非常客观地处理问题，可能不太适合女性感性的天性，但是它同时需要工作上绝对的精细严谨，因为天天都在和钱打交道，绝不容许有任何细到极致的差错，这一点又是女性的优势。

每年的12月31日这一天是我们最紧张的时刻，一年的任务在这一天落实，各项指标也就在这一天考核，虽然外面街上的每个人都喜气洋洋，但却是我们最忙碌、最忧心忡忡的一天，包括前台，在这一天都不由自主地为你分担，和你一样焦急地等待着*一笔钱在下班之前进账。到工作完成了的时候，大家都会一起由衷地高兴。这种团队带来的感觉，就是我在工作中*的欣慰。每在关键时刻总有面对困难一起冲上去的同事，每天都在工作中与同事在一起，面对同样的困难，快乐同一种快乐，使这种硬性的工作变得不那么冷冰。别人说工作中找不到朋友，但我觉得不然，我有很多因为工作而成为的真正的朋友。

我实际的理想是——我一直想开一个茶馆，有不同的人过来喝喝茶，闲聊不同的事情。我希望每天都会有一个充分的时间坐在玻璃窗下品茶。这个想法在上*的时候被认为是一个玩笑。实事求是地讲这个梦想实现起来困难，有很多现实因素：经济实力的积累够不够；生活环境允不允许，我想在近两年内先要一个小孩，起码等孩子两三岁后再做考虑；另外，在周围人的眼中，银行是个安定的职业，不会理解你轻易放弃，而我现在做事不得不照顾到先生、亲人的感受。但是我想，这辈子我总会去做这件事的。

我觉得最放松、最舒服的事就是在家里沏上一杯茶，什么都不干，发呆。有时候我也爱玩一些流行的电脑游戏什么的。最近问营业部刚毕业的年轻人一个游戏的玩法，他睁大眼睛说：“经理，你还玩这个？”

为什么不？我喜欢按部就班的生活中，那一点点童趣的惊喜。

问：这份工作给你的*的收获是什么？

姚华：这份工作给我带来了切实的快乐，更重要的是给我带来了一份成就感。

问：你在职业上最敬仰的人是谁？

姚华：我身边的人。因为我只对我身边的人有比较充分的了解。业务很精湛，为人很磊落，这样的人就会令我敬仰。

问：你下一步的职业规划是什么？

姚华：我的工作态度顺其自然，没有太大的规划，只求做好每一件手头的事，对得起自己的职业，对得起职业赋予我的一份责任。

小编感言——有关成就感：成就感不是只留驻在工作上的，你手头的生活细节种种，被你迎刃而解，这何尝不是一种成就，这，也何尝不是一种领悟……

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郭蕾 经济学硕士　　服务单位：友邦保险　　职务：业务区经理

我的职业就像汽车的备胎，在您最需要的时候给您帮助

开朗大方的郭蕾在2002年成为美国友邦保险有限公司北京分公司的*批学员，2004年9月份顺利晋升为业务区经理。她说，她*的开心莫过于通过职业服务于更多的个人和家庭，解除他们的后顾之忧，让他们心无旁骛为前程奋斗。

我每天的工作分为两个部分，一部分是销售保险，给客户量身定做个人理财和家庭理财计划；另一部分是团队管理。我每个月都有业务指标，但是每天坚持做好应该做的事情，是消解工作压力*的办法。

项链是我夏天的*。丝巾：一件难忘的礼物

我们都知道投资理财就是通过银行、保险、证券、房地产等多种投资渠道的组合，帮助客户做家庭财产的规划和管理。我感觉在这些渠道中保险不仅仅需要理性的分析，更需要一份真正的爱心，我经常是白天拜见完客户后，晚上坐在电脑前，根据我客户的年龄情况、家庭情况、收入情况、健康状况、投资理财的喜好倾向等等认真分析，反复测算，量身定制客户最满意的保险方案，争取用最经济的付出，帮客户转移他一生中可能遇到的各种风险，同时带来稳健的财务回报。

当然，现在还有很多人不了解保险的重要，其实它就像汽车备胎一样，在您最需要的时候雪中送炭。它也是您对自己和家人的一份爱和责任！刚开始从事这个工作的时候，我也屡遭拒绝，但每当想到我能帮助客户落实他（她）对家庭的爱和责任时，这点委屈又算得了什么？每当想到通过我的工作和努力，能为社会多带来一份安定，我心里感到很满足。我每天出门前都要求自己保持一种乐观执著的良好心态去面对一天的工作和生活，我的同事常常笑话我说：“怎么每次看到你都是那么开心？！”

我每天都会面对不同的人，我的很多客户素质非常高，从他们身上我学到了很多东西。我有一位客户，她是一家大公司的老板，做事干练严谨，我非常敬佩她。有一次，她对我建议的保险计划提出了一些特别的要求，按照公司的标准模板不能满足她的要求，为满足客户的要求，我多次与公司相关*进行沟通、研讨、测算，终于为她特别制订了保险计划，向客户交了一份满意的答卷。这对我来讲是一次专业水准的提升。我非常感谢我的客户，我的每一步成长都离不开他们的支持。

在生活中我也是一个很有情趣的人，喜欢旅游，每年参加公司安排的优秀业务人员国内、国外旅游活动是非常开心的事情；喜欢看书；喜欢听歌；喜欢看电影；喜欢逛商场；喜欢约上三五个朋友喝茶聊天……我非常爱我的家庭，我时常坐在地毯上陪儿子搭玩具，也经常手里拿着郊区地图胡乱给老公指挥出游路线，哈哈！当我沐浴着阳光，躺在海边的沙滩上，看着孩子和先生堆沙堡时感觉到生活的美好和惬意。

问：这份工作给你的*的收获是什么？　　　

郭蕾：我很满意这份工作的社会价值，在工作中我结识了很多朋友，帮助很多家庭做好理财规划，提供周全保障；同时看到团队中每位伙伴快乐地成长，我非常满足。

问：你在职业上最敬仰的人是谁？

郭蕾：公司的徐总，他在友邦工作了30年，他真正热爱这份事业。他经常利用周六、周日给我们上课，讲解保险业的基本理念，几乎把他的从业经验毫无保留地传授给我们。

问：你下一步的职业规划是什么？

郭蕾：这份职业我很喜欢，我梦想这个职业可以让我在50岁的时候，在海边的躺椅上享受美好的人生经历。

小编感言：有关人生的享受——享受分两种，让自己享受和让别人享受，孰轻孰重？这个问题很难回答，可是，享受这种事情却是可以影响的，你在享受着快乐，别人看到了你开心的脸，心情也随之改变，这就是一种人格的魅力……

徐小娟 经济学硕士　　服务单位：亚洲证券　　职务：*经理

投资是一种心智活动，它会助您拥有更自信更从容的人生

优雅从容的徐小娟出生在一个金融世家，*学自动化的她，1993年跨专业参加了*统招的经济学硕士的研究生考试。毕业后，她放弃了分配留校和去建行的工作机会，自己应聘到港澳证券（现中银国际证券），在*证券市场发展初期，便与证券业结下不解之缘。2000年先生从瑞典留学归来进京创业，夫唱妇随，已经在港澳证券做到中层职位的她，选择了亚洲证券这个精锐的团队。

我最喜欢各种别致的手链。 女人就应该懂得爱，懂得生活

在今天这个仍然更多地以经济地位决定社会地位的时代，职业女性更应该随时提升和维护自己的工作技能和生活技能，学会制定个人的理财规划，做一个有经济头脑的女人。

我在一个充满朝气、充满友爱的团队里工作。从事这份与金融有关的工作可能是从小受熏陶的缘故吧，父母都在银行工作。在近十年的证券从业经历中，我亲身感受并经历着*证券市场的风风雨雨、跌宕起伏。无论从最初的投资研究、投资银行工作，还是到后来的证券交易、投资咨询，无一不让我觉得证券投资是一种心智活动，每天都面临着不同的挑战。它需要广博的知识、需要平和的心态、需要面对市场多变时的理智。如果让我用一句话告诉您投资心得的话，我会说：认真研究，然后相信自己，并在市场低迷时学会休息。

我负责交易部和咨询部的工作，为公司在经营中把着*道关。在处理日常的开户、交易、资金存取、突发事件等特殊业务时，不仅需要随机应变的能力，而且需要思维上的精细敏捷，更需要熟知*在相关方面的法律法规。

每天开始工作前，我必须将当天的财经新闻、市场动态、上市公司信息提前进行消化，从中提炼出精华并力求据此对市场做出贴切的判断。有时遇到有的客户说：徐经理，怎么有段时间没有在电视上看到你了。你能不能帮我看看几只股票？也许我当时很忙，但是能用我掌握的知识为他们提些建议，帮助他们在投资过程中增加几许胜算，是一件让我感到十分欣慰的事。虽然偶尔会感到工作辛苦，但长期在工作和不断学习中积累下来的经验、沉淀下来的精华，又让我从中感到些许安慰。工作中我结交了许多朋友，他们来自社会的方方面面，从他们身上我学到了许多为人、做事的道理。这一切，会让我受用一生。

闲暇时，我会找机会舒缓心情。听听音乐、逛逛街、打打球、买些鲜花布置一下房间；有时会与先生一起去国外旅行。意大利的威尼斯、法国的巴黎、瑞典的斯德哥尔摩是我最喜欢的几个城市，尤其对喜欢油画的我，每次去法国巴黎的卢浮宫都要在那里流连一整天。

未来的几年里，我想要一个孩子。喜欢鲜花的我，一直想开个精巧的花店，不为赚钱，只因为喜欢。

问：这份工作给你的*的收获是什么？　　

徐小娟：在证券业中，我不但学到了投资的相关知识和技巧，也让我培养了一个良好的心态，结交了许多朋友。这些都将成为我的人生财富。

问：你在职业上最敬仰的人是谁？

徐小娟：量子基金的创始人罗杰斯，我欣赏他的睿智和进退自如。

问：你下一步的职业规划是什么？

徐小娟：顺其自然。

小编感言：有关平常心——很喜欢一句话“以平常心，做非常事”，有一颗泰然处之的心态是很重要的，你可能完成不了伟大的目标，可是，这又有什么，做好眼前，就足够了……

编后语：对于理财规划师，我感觉到更多的是她们对于自己职业生涯的理解升华，她们不光是在规划自己的职业，更是在规划自己的生活轨迹（来源：《职业女性》杂志）