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用于的可投资品种有哪些? 金融类的投资品种主要包括:储蓄(定期、活期)、(、债权等)、(封闭式、开放式)、(财产险 、寿险、健康险)、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(实物、等)、信托(, 包括信托公司推出的信托计划、公司产品等)。非金融类的投资品种主要包括:房地产、实业投资、、、 收藏等。

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随着国民经济的不断,高净值人群也日趋增多,使我们更加专注于对财富的思考。跻身未来金融师,将以专业的财 富能力和精湛的策略帮助客户实现财富梦想。 CFP金融师(Certified Financial Planner)认证,恪守"以客户利益为行为导向"的重要理念,由总部位于美国的非 盈利组织金融会(FP China)统一签发,现已拥有50余年历史,是全球金融的卓越、国内个人 线的事实,被誉为金融界的荣耀。

家庭小知识:小钱不可忽视 也许小时候我们在地上看到一毛钱,都会争锋和同学去抢,现在长大了,如果你看地上有五角一,你也不会弯腰。这样的现 象恰恰说明了人们所存在的一个坏习惯,那就是不懂得积累小钱。相信很多人的房间内,随处可见的是五毛一块的。或 在桌面上,或在床脚下,或在哪个犄角旮旯里,就算是大扫除,大家也很容易将它们当做垃圾处理。生活中的花费,许多不必要 的小钱,日积月累,便不是小数目了。

制定计划 要根据自己的资产负债情况、年龄、家庭负担状况、职业特点等,使的风险与收益组合达,而这组合可以 根据实际情况随时。所以,在人生的不同阶段,家庭的内容和侧重点也大不相同。 成长期。从出生到正式参加工作之前,大概要18-20年的时间,这段时间里基本没有收入,只有四个字"勿乱花钱"。 单身期。从正式参加工作到结婚的2-5年里,人多处于单身期,这段时期收入低、花销大,重要的是努力寻找收入高的工 作,开源节流。这个阶段由于收入增长快,加上人承受风险能力强,可以把节余的资金更多地投资于收益比较高的等金 融产品上。 家庭形成期。从结婚到新生儿诞生一般需要1-3年,这段时期经济收入并且生活,但家庭建设支出较大,如购房、装修 、置备家具等。内容主要是合理控制消费和安排家庭建设支出。可把50%的剩余资金投资于或成长型;35%投资于债 券和;15%留作活期储蓄,而应选择缴费少的定期险、意外和健康险等。 (考取便捷)注册规划师证报名网站

改革开放以来,我国的经济快速发展,有相当一部分人的观念从激进投资转向稳健投资,规划迅速进入国人的视野中。 目前国内社会规划已经兴起,从业队伍迅速发展,的需求已经无法人们的日常需求,除却不断兴起的各种 金融公司,等一些金融单位也在不断的推出多种多样的产品,投资的多样性和复杂化开始凸显,人们对专业的 金融需求不断上涨,对专业的金融师的需求也不断上涨。很多和公司以及金融投资公司都会聘请专业的金融理 财师为客户提供一对一的专业服务,所有金融师的就业前景还是很广阔的。

(考取便捷)注册规划师证报名网站, 金融师能为客户提供的价值是多方面的,包括但不限于如下这些: ,协助客户发掘需求,做好资产配置,为客户投资的收益率,体现更的价值。 这是一句看似简单的话,其实需要师具备两项能力,首先我们要了解客户,在有效沟通中找到客户的真实需求,能够明确其 投资的目标、风险承受能力、流动性要求等信息。在此之后,还要能够筛选出适合客户的,高性价比的金融产品作为其进行资产 配置的工具。这里"性价比"高是指在相同风险等级下能多的收益。 第二,金融师要帮助客户投资成本,这里包括显性的费用成本和隐性的时间成本,体现更专业的价值。 费用成本直观的就是购买金融产品的各项费率。比如金融师在建议客户购买某只公募时,应该从客户预期持有期限、 购买金额等方面考虑是买A类还是C类;或者是选择前端收费还是后端收费等细节问题,从而实现客户交易费用 成本。 同样重要的还有金融师应该借助所在机构的信息优势和自身专业研究能力,为客户推荐的金融产品。客户在选择产 品上付出的时间成本。 所谓的金融产品,是指既要符合客户的风险偏好,又要和预期的市场相契合,这是金融师专业价值的体现。 第三,金融师应该是客户的顾问,在客户投资中发挥陪伴作用,体现更温暖的价值。