(统一报考)注册理财规划师证考试时间安排

对当前的生活来说,已经成为不可或缺的内容,不管是家庭还是个人,都需要,而针对式家庭财产的 特点,我们可以看到家庭单位仍旧居多,特别是中低收入家庭,可以说这是必修课程,因为家庭情况不同,自然实际情况也 有差异,高收入家庭整体偏高,拥有较强的抗风险能力,他们往往会选择一些相对收益性高的大风险产品,中低收入家庭相 比之下,抗风险较弱,并且每个中低收入家庭的及观念也都有所不同,需求上的不一他们在选择上十分不同。当前 情况,中低收入家庭的产品选择有以下几种:储蓄、、投资。基本的是储蓄,相对也较为保守一些,很多中 低收入家庭因为知识的匮乏,他们也只能选择向存钱的,他们会选择一些组合进行钱财的定期存款。而理 财的优势和特点在于,它可以将风险进行转移,如果投保人想要生活,避免带来家庭经济危机,可以选择来获取风 险屏障,一方面可以有效帮助其转移风险,突况下还可以解决困难期问题,有时甚至可以补偿。投资比前面两 种风险都要更大一些,当然收益也是成正比的,也会更多。很多处于初期的家庭决策者往往都不敢盲目选择一些具有较大不 确定性收益的投资产品,所以中低收入家庭的人们目前情况是更加偏向于投资国债和,这些相对风险都较低一些。

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处理"琐事": 这项应该属于服务客户的范畴,但是却值得另立提纲,加以强调。任何一个有远见的师都回不厌其烦的花时间处理一些琐碎 的事情,如更新客户记录,处理各种交易等。应该说,很多丰富的师对于自己的客户的情况都如数家珍,时刻保持清晰 的头脑。

具体工作: 1、客户开拓:依托公司平台和现有资源,经营个人品牌,扩大人脉圈,建立网络,以及后续开展销售、客户的工 作。2、行销:根据客户现有资产状况、需求与长期规划、风险承受能力等,规划不同类型不同比例的方案;根据客户 以往的资产配置,查漏补缺,、完善客户的投资理念,真正实现客户的个人乃至家庭的资产配置规划。3、长期服务:把握 客户各个阶段的预期与需求,与时俱进,不断资产配置类型。定期做资产配置检视,客户的收益曲线,实现度的投 资复利,以及其他、健康等长期服务。4、学习积累:定期参加专业知识培训,包括金融、法律、医学相关的专业知识 ,以及综合金融,产品,销售业务拓展等,自身素质与业务能力。

比如我们应该对客户在投资时做出的一些非理易行为给出纠正意见,其因为错误决策而造成的本金或收益损失。通过陪 伴客户、投资者教育、定期沟通等与客户共同成长。当遇到市场大幅波动时,金融师要作出客观的分析解读,缓解客户在面 对市场不确定性时的迷茫和焦虑。 好的投资既能拉长客户持有产品的时间,又能建立起客户和金融师长期信任的关系。 (统一报考)注册规划师证时间安排

财富是金融服务业的重要分支和新兴领域。财富是指以个人、家庭、企业或者机构的需求为中心,设计的财富 规划,通过向客户提供现金、信用、、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行,以客户 不同阶段的财务需求,帮助客户达到风险、实现财富增值的目的。CWM全称CharteredWealthManager,特许财富师,位 列CISI英国特许与投资协会主办、上海财经*承办的财富资格认证。英国特许与投资协会CISI 是英和金融与投资机构广泛认可的专业性机构。受到上完善、法律执行的英国金融行为 局FCA的严格,被全球超过50家的金融服务机构认可,包括英国金融、新加坡金融、监 督会、事务监察会组织IOSCO和美国特许金融分析师CFA协会等。2016年11月14日,青岛市人才工作小组印 发《关于青岛市金融人才队伍建设"十百千万"工程的实施意见》(青人组字〔2016〕3号),其中在"推进金融高端人才聚才 计划"的工作实施意见中,将英国特许与投资协会CISI主办的特许财富师CWM列为青岛市稀缺专业技术人才认定之 一。

(统一报考)注册规划师证时间安排, AFP全称为AssociateFinancialPlanner,金融师。其资格认证主要是为从业者构建金融基础知识及理念框架,实务 操作技能,从而为金融服务行业输送一批专业过关、技术过硬的财富基础人才。 获取该资格认证的从业人员主要服务于大众投资者,他们需要具备对宏观经济及金融市场整体的认知能力,懂得分析经济运行的 基本轨迹、各类投资市场的基本特征及相关法律法规的基本要求。 并在此基础上,能够运用规划的基本原理及各类工具的风险收益特征,结合客户家庭财务需求的诊断结果及目 标,为客户提供专业化的服务及综合性的家庭方案。 总体来看,AFP资格认证是整个财富行业的门槛,只有获取该证书,才算真正意义上的进入到财富行业。